L’opportunité de l’IR pour les conseillers

En 2023, 65 % des investisseurs canadiens interrogés ont exprimé leur intérêt pour l’investissement responsable (IR), et les deux tiers des répondants (67 %) aimeraient que leur fournisseur de services financiers les informe sur les options d’IR qui correspondent à leurs valeurs. Cependant, seul un tiers des personnes interrogées ont déclaré que leurs conseillers entamaient des discussions sur l’IR, ce qui indique d’importantes lacunes en matière de services. Année après année, ce fossé persiste, laissant un tiers des investisseurs dans l’attente d’un entretien avec un prestataire de services financiers au sujet de l’investissement responsable. Face à une demande aussi claire de la part des clients, pourquoi tant de conseillers financiers restent-ils à l’écart de l’investissement responsable?

L’Étude sur les perspectives des conseillers en IR de 2024 menée par l’AIR fournira les réponses. Voici quelques-unes des principales conclusions :

– Les raisons pour lesquelles l’IR n’est pas proposé sont le manque de connaissances et de ressources, ou la perception d’une charge administrative. La disponibilité des produits n’est pas un obstacle.

– La formation et les connaissances des conseillers en matière d’IR sont étroitement liées à leur utilisation globale de l’IR. Plus ils ont confiance en l’IR, plus ils l’utiliseront largement dans leur pratique.

– Les conseillers s’appuient sur les sociétés d’investissement – en particulier les grossistes – pour obtenir des informations et se tourneront probablement vers elles pour poser des questions lorsqu’ils introduiront ou augmenteront leur utilisation de l’IR.

– La demande des investisseurs stimule l’adoption par les conseillers.

– Près de 90 % des utilisateurs de l’IR prévoient sa croissance dans les années à venir, et les non-utilisateurs sont ouverts à l’utilisation de l’IR.

Cela signifie que les conseillers financiers qui apprennent à impliquer leurs clients dans les questions ESG et les stratégies d’IR ont beaucoup à gagner.

Lacunes en matière d’exécution – clients et conseillers

Source: 2024 Advisor RI Insights Study – Topline Report

Comment pouvons-nous favoriser une plus grande adoption de l’IR au niveau de la vente au détail? Cela nécessitera une approche à 360 degrés, depuis les conseillers qui s’informeront et serviront leurs clients en fonction de leurs besoins et de leurs priorités, jusqu’aux émetteurs de fonds et aux grossistes qui apporteront le soutien nécessaire.

Il est clair que plus un conseiller possède de connaissances en matière d’IR, plus il est en mesure de répondre aux besoins de ses clients en matière d’ESG et de réduire l’écart de service en matière d’IR. Ces enregistrements du 2024 Advisor RI Bootcamp constituent un excellent point de départ pour tous ceux qui souhaitent s’informer sur les principaux produits d’investissement responsable auprès des gestionnaires de portefeuille et des analystes qui en sont à l’origine.

Et si vous souhaitez en savoir plus sur les actifs et les tendances de l’IR au Canada, ne manquez pas le lancement virtuel de l’édition 2024 du Rapport sur les tendances de l’IR au Canada, qui aura lieu le 19 novembre.

L’occasion est là, mais il nous incombe à tous de jouer notre rôle pour combler le fossé en matière de services liés à l’IR.

Pour plus d’informations sur l’Étude sur les perspectives des conseillers en IR de 2024, contactez Kristen Sheppard à l’adresse kristen@riacanada.ca.

Auteur

Personnel de l’AIR

Responsible Investment Association

L’Association pour l’investissement responsable (AIR), une association canadienne de l’industrie qui se consacre à l’investissement responsable. Les membres de l’AIR comprennent des gestionnaires d’actifs, des propriétaires d’actifs, des conseillers et des fournisseurs de services qui appuient notre mandat de promotion de l’investissement responsable sur les marchés de détail et institutionnels du Canada.